每經(jīng)記者 李澤民 發(fā)自北京
當(dāng)新富移民時下頻現(xiàn)各地之時，他們的資產(chǎn)也開始了瘋狂“奔突”。眾多移民中介公司在新一輪新富移民潮中，充當(dāng)著掮客的角色，賺了個盆滿缽滿。
11月6日，北京一家移民公司的負責(zé)人對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，這些移民最關(guān)心的問題之一是，如何將財產(chǎn)安全地轉(zhuǎn)移出去。
據(jù)他介紹，如果資金額度較小，可采取“螞蟻搬家”方式，找多人將資金“化整為零”，利用個人外匯額度5萬美元的年度上限，分批轉(zhuǎn)移。另外可通過地下錢莊，以及找“黃牛”等途徑實現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移。
這些資金的大量外流，有業(yè)內(nèi)人士認為會導(dǎo)致我國經(jīng)濟瀕臨崩潰。也有專家認為，由于大量移民都是在國內(nèi)做實業(yè)的，因此資產(chǎn)轉(zhuǎn)移不會導(dǎo)致國內(nèi)實物資本的減少。
多重渠道
11月9日一早，《每日經(jīng)濟新聞》記者接到了某移民公司打來的電話，一張姓負責(zé)人向記者解答了“財產(chǎn)轉(zhuǎn)移安全性”問題。他說，現(xiàn)在一般移民資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，都采取“化整為零”方法，需要找許多人幫忙，轉(zhuǎn)移的安全系數(shù)很高。
根據(jù)國家外匯管理局2007年出臺的《個人外匯管理辦法》，規(guī)定境內(nèi)個人年度購匯總額由以前的2萬美元提高到5萬美元。
該負責(zé)人說，假如需要轉(zhuǎn)移的資金不太大，以100萬美元為例，需要找20個經(jīng)辦人，可以找親戚朋友幫忙，開設(shè)多個賬戶。再比如，想在短時間內(nèi)轉(zhuǎn)移超過價值300萬元人民幣的資金，就需要找10個購匯額度未使用的個人代轉(zhuǎn)資金，銀行在這方面很容易配合。
如果需轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)巨大，這位負責(zé)人說，上述方式就不好辦了。
山東一家移民公司的人告訴記者，如果資產(chǎn)在千萬元以上，通過地下錢莊轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，不失為一種好的選擇。“通過地下錢莊將資金匯入海外某個地方的賬戶，再將資金轉(zhuǎn)移到加拿大等移民目標地。”
說到這種途徑的風(fēng)險，該負責(zé)人稱，一定要選擇“信譽好”的錢莊，不用一手交錢、一手交貨，電話就可以敲定交易數(shù)量。為了體現(xiàn)這種“信任”，有的錢莊在談好交易之后，會主動把資金打到海外指定的賬戶上，經(jīng)確認后，客戶就把本金和傭金打給錢莊。
香港“中轉(zhuǎn)”
在資金轉(zhuǎn)移的眾多方法中，被譽為“自由港”的香港成了資金騰挪的樂土。
前述移民公司負責(zé)人告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，“可以將資金帶到香港，在當(dāng)?shù)赝瓿蓛稉Q之后，再通過香港匯到移民目的地。”這位負責(zé)人稱，客戶需有過關(guān)免檢牌照的私家車，現(xiàn)金進入香港后，先進入朋友的賬戶，后轉(zhuǎn)入自己賬戶。
一位張姓移民專家告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，在香港設(shè)立一個賬戶進行資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，是當(dāng)前移民資金轉(zhuǎn)移海外的重要途徑。
但是對于數(shù)額巨大、涉及灰色收入的轉(zhuǎn)移，前述移民公司的人表示，他們會有針對性的辦法，保證資金的順利轉(zhuǎn)移。現(xiàn)在對于大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)移最盛行的辦法，是通過外貿(mào)公司進行轉(zhuǎn)移。
該負責(zé)人表示，“你可以說外貿(mào)公司在國外需購置東西，需要資金的申請，辦理了相關(guān)手續(xù)和合同，就可將資金兌成美金轉(zhuǎn)移出去。”
另外一種辦法就是找“黃牛”。“黃牛”一般與某些銀行內(nèi)部人員關(guān)系密切。
該負責(zé)人說，還可以通過在巴拿馬等地注冊一家離岸公司，通過第三方把賬面資金用 “螞蟻搬家”的方式轉(zhuǎn)出去。
資料顯示，目前國際多家銀行都承認離岸公司，可以在銀行開立賬號，財務(wù)運作極為方便。這些離岸公司有一定正面作用，但也為洗錢、侵吞國有資產(chǎn)和公眾財產(chǎn)，欺詐、轉(zhuǎn)嫁金融風(fēng)險提供了便利。
中介推手
在資產(chǎn)轉(zhuǎn)移過程中，越來越多的移民中介在其間充當(dāng)“推手”。
北京某投資公司負責(zé)人向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，如果客戶的很多資金屬于灰色收入，他們都有相應(yīng)的辦法予以解決。當(dāng)記者問及除了通過香港、在外注冊離岸公司等渠道之外，有無更快捷的辦法進行資金轉(zhuǎn)移，該負責(zé)人肯定地回答：“當(dāng)然有。”但需要和記者“深入溝通，了解清楚資金的詳細來源之后”，給出最終方法。
記者走訪發(fā)現(xiàn)，很多移民公司并無移民中介資質(zhì)，但開展的業(yè)務(wù)與正規(guī)移民公司并無二致，其間風(fēng)險無法預(yù)料。
北京因私出入境中介機構(gòu)協(xié)會會長齊立新告訴 《每日經(jīng)濟新聞》記者，根據(jù)最新統(tǒng)計，北京市有資質(zhì)的移民中介機構(gòu)只有81家。而現(xiàn)在北京的非法移民中介機構(gòu)估計在100家以上。
移民專家張躍輝在 《2011~2012年移民行業(yè)趨勢報告》中稱，這些非法機構(gòu)，以 “海外駐華企業(yè)”、“律師事務(wù)所”、“基金公司”、“高端培訓(xùn)機構(gòu)”、“投資公司”以及零星的散戶(個人)等形式存在。
就業(yè)務(wù)本身來說，除個別散戶(個人)以技術(shù)移民作為主營業(yè)務(wù)之外，其他的非法機構(gòu)清一色以投資移民作為業(yè)務(wù)的核心方向。經(jīng)粗略分析，非法機構(gòu)每年促成的業(yè)務(wù)量約占市場總量的30%以上。
與北京市場略有不同，全國擁有移民資質(zhì)的1000多家中介機構(gòu)中，實際從事移民業(yè)務(wù)辦理的機構(gòu)約為1/3，絕大多數(shù)公司處于有資質(zhì)不經(jīng)營狀態(tài)。
對經(jīng)濟或無影響
早在2004年，商務(wù)部國際貿(mào)易經(jīng)濟合作研究院梅新育(微博)主持過《中國與離岸金融中心跨境資本流動問題研究》的課題報告。該報告指出，自上世紀80年代以來，大約有4000名腐敗犯罪分子逃到國外，帶走500多億美元資金，這些資金一般都是通過離岸公司向外轉(zhuǎn)移的。但是對于移民轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)，梅新育在接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪時表示，我國現(xiàn)在的資本項目是沒有完全開放的，是有管制的。
他分析，“就算移民國內(nèi)的業(yè)務(wù)不做了，把資產(chǎn)都轉(zhuǎn)移到國外，這就必須把國內(nèi)資產(chǎn)賣出，必然有其他投資者接手。”
梅新育指出，“除非這些移民全部是做金融的，或者是單純的資本玩家；如果做實體經(jīng)營，并不會造成我國實物資本的減少。”
