在經歷了資本市場的頻繁波動之后，越來越多的富裕家庭在規劃理財目標時趨于理性、務實，并且開始把理財規劃作為人生規劃的一個重要構成來考慮。很多人希望根據自己的職業生涯規劃、家庭消費安排、子女教育投入和未來養老計劃來制定合理的理財規劃、選擇適合的投資渠道或產品組合、承受自己可控的投資風險。

　　也就是說，通過短、中、長期理財來有效預見并規劃現金流，提升生活水平，保證整個人生穩定的生活質量，老而無憂，從而達到創造財富、保存財富與傳承財富的人生理財目標。

　　在各類金融理財工具中，具有保底收益并采用按月復利計在經歷了資本市場的頻繁波動之后，越來越多的富裕家庭在規劃理財目標時趨于理性、務實，并且開始把理財規劃作為人生規劃的一個重要構成來考慮。很多人希望根據自己的職業生涯規劃、家庭消費安排、子女教育投入和未來養老計劃來制定合理的理財規劃、選擇適合的投資渠道或產品組合、承受自己可控的投資風險。

　　也就是說，通過短、中、長期理財來有效預見并規劃現金流，提升生活水平，保證整個人生穩定的生活質量，老而無憂，從而達到創造財富、保存財富與傳承財富的人生理財目標。

　　在各類金融理財工具中，具有保底收益并采用按月復利計由于萬能賬戶價值每月結算，享受復利累積，中長期持有帶來的長期滾動收益將會較為可觀，尤其是具有較高結算利率的產品能夠較好地滿足客戶中長期儲蓄和資產增值的理財目標，非常適合富裕家庭進行養老金、教育金等中長期理財規劃，也是應對通脹的不錯選擇。

　　很多萬能險只要滿30天至65周歲的客戶均可投保。拿一份保險期10年的保險來說，投保5年后部分提取賬戶價值或退保均不收取任何費用；并享有身故保障和滿期保險金利益；10年后還擁有年金轉換權，可以選擇將滿期保險金作為一次繳清的保險費購買當時提供的可轉換年金保險，用于養老補充或子女教育金費用。

　　秉持保障與投資并重的目的，比如一次性躉繳50萬元投入到萬能險中，按中檔結算利率，5年后，您的賬戶價值將達到62萬余元，10年后，您的賬戶價值將超過77萬余元。