“姐，我們最近推出一款理財產(chǎn)品，如果員工購買的話，內(nèi)部優(yōu)惠定期一年就能拿到4.98%的高息，但是要100萬起存”，就是憑借類似的謊話，一銀行客戶經(jīng)理從自己“好姐妹”處先后拿走2000萬元——
　　一大早，天津市某外貿(mào)公司主管會計、部門經(jīng)理等來到公安和平分局經(jīng)偵支隊報警，稱幾人出巨資先后多次聯(lián)合購買某銀行理財產(chǎn)品，不料被該行的客戶經(jīng)理私下里騙了個“底兒掉”。
　　好姐妹暗中“內(nèi)部優(yōu)惠”
　　事情要追溯到2005年。37歲的夏云（化名）從名牌大學(xué)金融系碩士研究生畢業(yè)后，順利進(jìn)入某知名銀行。由于業(yè)績突出，她很快升任高級客戶經(jīng)理，手里掌握著一大批重要客戶，某大型外貿(mào)公司的主管會計李大姐就是其中之一。由于業(yè)務(wù)往來頻繁，二人漸漸以姐妹相稱。2005年6月，李大姐到該公司辦理日常業(yè)務(wù)時，夏云將其拉到一旁說：“姐，最近銀行推出一款理財產(chǎn)品，年利率1.92%，5萬元起存還能隨時支取，比活期存款劃算多了。”見李大姐挺感興趣，夏云壓低聲音說道：“這里面有個內(nèi)部優(yōu)惠，銀行員工購買的話，定期一年支取，就能拿到4.98%的高息，但是要100萬起存，你能行嗎？”李大姐聽后非常興奮，當(dāng)天下午就找到另外3名關(guān)系甚好的同事，商定共同出資。為了證明是“內(nèi)部認(rèn)購”，李大姐等人將100萬元很快打進(jìn)夏云名下的銀行戶頭，兩天后在夏云將一張明確標(biāo)注了“資金100萬元，年利率4.98%”的“內(nèi)部業(yè)務(wù)單”交到李大姐手里。
　　轉(zhuǎn)眼一年過去，存期將至。2006年6月底，如約前來公司“送錢”的夏云分文沒帶，卻帶來了一條令李大姐等人更加興奮、使他們?nèi)蘸笊钕菽嗾拥谋�炸性“�?nèi)幕消息”：“這款理財產(chǎn)品今年的年利率對外是12%，對內(nèi)是20%，姐，我要是你們就用這100萬本金繼續(xù)投資。”
　　干哥哥原是“幕后推手”
　　正如夏云預(yù)料，李大姐及其更多的同事、朋友加入其中，但此次夏云要求的起存數(shù)高達(dá)兩千萬元。為什么夏云提出這個數(shù)字？原來，夏云并未用這100萬元購買理財產(chǎn)品，而是和幾個做生意的朋友相互拆借放貸。其中夏云的干哥哥許達(dá)（化名）更是個中翹楚，平時在北京做融資生意，也是夏云的大客戶，為了從她手里拿到兩千萬元的貸款，干脆認(rèn)了干妹妹。幾年時間里，夏云對干哥哥佩服得五體投地，此次更是夸下海口應(yīng)下兩千萬元的資金，當(dāng)然，令她甘愿鋌而走險的還有干哥哥許諾的20%的回傭。
　　違反常態(tài)的暴利并未給李大姐等人敲響警鐘，更多同事、朋友的血汗錢涌入夏云的賬戶，繼而流進(jìn)了許達(dá)的戶頭。轉(zhuǎn)眼又過去兩年，2008年年底，李大姐等人告訴夏云，明年將收回本利，不再投資，這下可急壞了夏云。她開始暗中雇私家偵探調(diào)查干哥哥的生意情況，并很快發(fā)現(xiàn)實情——干哥哥投資的鐵礦已被山西省國土資源廳明令吊銷鐵礦開采證。在雇用追債公司多次討債無果的情況下，2009年6月，夏云無奈在即將還款的日子里，將實情和盤托出。
　　北漂族變身“商界精英”
　　鑒于案情重大，公安和平分局經(jīng)偵支隊經(jīng)調(diào)查取證查明：2005年至今，犯罪嫌疑人夏云先后四次虛構(gòu)某銀行天津分行為內(nèi)部人員優(yōu)惠開辦收益高于市場的某理財項目，騙取多名客戶投資款兩千余萬元，而后將該款取出供自己使用及轉(zhuǎn)借給了犯罪嫌疑人許達(dá)用于開發(fā)山西省鐵礦。經(jīng)過縝密偵查，警方于2009年12月初將犯罪嫌疑人夏云、許達(dá)先后緝拿歸案。在審理中民警發(fā)現(xiàn)，50歲的許達(dá)之所以能成為千萬巨騙，與其坎坷的經(jīng)歷密不可分。十多年前，許達(dá)只是河南某鄉(xiāng)鎮(zhèn)校辦工廠的普通工人，3年后業(yè)績突出的他升任廠長，工廠辦得頗有起色，但不滿足于現(xiàn)狀的他辭職北上，成了北漂一族。肯吃苦、有頭腦，在北京一番打拼小有成績后，許達(dá)再一次人生轉(zhuǎn)軌，斥巨資考取了名牌高校的MBA，憑借這一紙證書，許達(dá)開始結(jié)交社會名流、商界精英。社交圈的提升果然為他創(chuàng)造了更多成功的機(jī)會，許達(dá)在北京融資領(lǐng)域做得小有名氣。一次偶然的業(yè)務(wù)機(jī)會，許達(dá)結(jié)識了在銀行任客戶經(jīng)理的夏云，夏云的工作對他今后的融資工作可能極有幫助，本著“放長線釣大魚”的原則，許達(dá)在與其接觸的多年間從未提過任何業(yè)務(wù)方面的特殊要求，用他自己的話說，就是與夏云“當(dāng)成親戚處”，由此一旦開口便將千萬巨款收入囊中。3月25日，夏云、許達(dá)二人已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，案件還在進(jìn)一步審理中。