動輒圈錢數(shù)十億，多的高達四五百億，還有的根本無法計數(shù)……回首2016，眾多非法集資騙局造成的損失讓人觸目驚心。

　　經過仔細梳理，小編選取了本年度有最新進展的10起非法集資大案，逐一剖析，以便市民防范類似騙局。其中，既有東莞千木靈芝、杭州龍炎電商等本年度新發(fā)案件，也包括e租寶、昆明泛亞有色、上海中晉等剛剛移送起訴的大案，還有河北黃金佳、北京黃璋寶、廣東邦家等進行了宣判的要案。

　　需要指出的是，部分本年度沒有進展的大案要案并沒有包括在內，例如暫無說法的上海大大集團案，尚無進展的三地合作社案等等。

　　No.1 e租寶案

　　e租寶實際控制人丁寧。

　　【入選理由】

　　從金額來看，e租寶案是迄今為止的國內非法集資第一大案。

　　【規(guī)模】涉案金額598億，涉及全國投資人約90萬名。

　　【最新進展】2016年12月15日，北京檢方對“e租寶”案提起公訴。

　　【行騙手法】

　　“1元起投，隨時贖回，高收益低風險。”P2P平臺e租寶承諾保本保息、靈活支取，并以高息(9%—14%)吸引投資者。但實際上，e租寶平臺上所列的融資項目大多為虛構，一開始就是空手套白狼的把戲。

　　【案情介紹】

　　經查，2014年6月至2015年12月間，安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司及丁寧等人違反國家法律規(guī)定，組織、利用其控制的多家公司，在其建立的“e租寶”“芝麻金融”互聯(lián)網平臺發(fā)布虛假的融資租賃債權及個人債權項目，以承諾還本付息為誘餌，通過媒體等途徑向社會公開宣傳，非法吸收公眾資金累計762億余元，扣除重復投資部分后非法吸收資金598億余元。至案發(fā)，集資款未兌付380億余元。

　　“e租寶就是一個徹頭徹尾的龐氏騙局。”在看守所，昔日的鈺誠控股集團總裁張敏說，對于e租寶占用投資人的資金的事，公司高管都很清楚。

　　No.2 昆明泛亞有色案

　　昆明泛亞有色金屬交易所內部場景。

　　【入選理由】

　　其一，涉及“交易場所”這一敏感詞，出于防范金融風險的考慮，國家數(shù)次出臺通知要求清理整頓各類交易場所。其二，當金融詐騙和互聯(lián)網相結合，引發(fā)的危害呈現(xiàn)幾何級數(shù)擴大，昆明泛亞有色涉案金額之所以高達430億，和其推出的互聯(lián)網理財產品“日金寶”不無關系。

　　【規(guī)模】涉案金額430億元，涉及全國22萬投資者。

　　【最新進展】2016年8月1日，昆明警方通報，昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司實際控制人單九良等20名主要犯罪嫌疑人已被移送審查起訴。

　　【行騙手法】

　　隨進隨出、年化約13%、每日結息實時到賬……昆明泛亞有色金屬交易所推出的“日金寶”以豐厚的收益吸引了眾多投資者。

　　【案情介紹】

　　2015年4月，昆明泛亞有色金屬交易所出現(xiàn)兌付危機，“日金寶”投資者的資金無法取回，7月，連投資者賬戶里的個人資金也遭到“凍結”。2015年12月1日，昆明警方對對昆明泛亞有色立案偵查。

　　經初步調查：昆明泛亞有色于2012年4月擅自改變交易規(guī)則，推出“委托受托”業(yè)務，和多家關聯(lián)公司采取自買自賣手段，操控平臺價格，制造交易火爆假象;同時，昆明泛亞有色統(tǒng)一印制大量宣傳材料，通過全國各地授權服務機構及公司網電部將“委托受托”業(yè)務包裝成“日金寶”、“日金計劃”等產品，承諾10%至13%固定年化收益率，且收益與貨物漲跌無關，向社會不特定人群吸收存款，形成由其實際控制的“資金池”，套取大量現(xiàn)金。

　　據(jù)媒體報道，僅“日金寶”這一產品，就牽涉全國20個省份、22萬名投資者，涉事金額達430億元，而且對于這些數(shù)字，官方并沒有否認或者辟謠。

　　No.3 上海中晉案

　　中晉系實際控制人徐勤。

　　【入選理由】

　　一起由美女網上炫富引發(fā)的非法集資大案。

　　【規(guī)模】涉案金額399億元，受騙投資者超過2.5萬人。

　　【最新進展】2016年10月13日，徐勤等上海中晉案8名犯罪嫌疑人移送審查起訴。

　　【行騙套路】

　　重金包裝——著名臺球運動員代言、電視節(jié)目冠名、市中心的顯眼廣告牌……這些是中晉的高強度對外宣傳。

　　高息誘惑——承諾10%到25%不等的高收益，2015年更是推出收益率高達400%的產品。

　　精心偽裝——成立了220多家有限合伙企業(yè)，用以銷售理財產品。“想以私募股權基金的合法形式，來掩蓋非法吸收公眾存款的目的。”徐勤供述。

　　【案情介紹】

　　經查，自2012年7月起，以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先后在本市及外省市投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務樓和雇傭大量業(yè)務員，通過網上宣傳，線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務、關聯(lián)交易、虛增業(yè)績等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計劃”的名義，變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。

　　截至案發(fā)，中晉系累計向2.5萬名投資者非法吸收金額累計近399億余元，未兌付金額52億余元。

　　No.4 杭州龍炎電商案

　　龍炎電商實際控制人黃定方。

　　【入選理由】

　　名茶：以銷售茶葉的名義非法集資，涉及我國名茶——西湖龍井;

　　電商：設立互聯(lián)網投資平臺，利用了時髦的電子商務名義進行帶有傳銷性質非法集資。

　　【規(guī)模】涉案金額超過100億，涉及全國30多省市區(qū)20多萬人。

　　【最新進展】2016年12月5日，龍炎電商董事長黃定方等18名犯罪嫌疑人被移送審查起訴。

　　【行騙手法】

　　4000元訂購一單成為會員，第二個4000元訂單開始分紅;分十個星期提成;每訂購一單送等值的西湖龍井茶，送一份230萬人身意外保險;網購消費后，消費的數(shù)額按三十六個月現(xiàn)金返還，每個會員最多訂購11單。

　　【案情介紹】

　　2016年3月底，杭州龍炎電子商務有限公司遭到杭州警方查處，原因是涉嫌非法吸收公眾存款。

　　經查，龍炎電商通過設立互聯(lián)網投資平臺，以訂購第一單“炎黃茶葉”成為會員，訂購第二單或發(fā)展會員即獲得高額返利方式，引誘投資者投資，向多省市不特定對象大量吸收公眾資金，利用新吸收會員的資金，作為老會員分紅支出，以維持公司運轉。

　　根據(jù)警方調查，成立僅1年，龍炎電商吸收了20余萬名會員投資，被害人主要分布于浙江、江蘇、安徽、山東、陜西等全國30多個省份，涉案金額在100億以上。

　　No.5 廣東邦家案

　　左一為廣東邦家實際控制人蔣洪偉。

　　【入選理由】

　　該案的被害人群中有極大部分是中老年人甚至包括一些孤寡老人，他們大多從免費體檢開始一步步落入陷阱。

　　【規(guī)模】涉案金額99.5億多元，受害人23萬余人次。

　　【最新進展】2016年2月29日，廣州中院作出一審宣判，主犯蔣洪偉被判處無期徒刑。

　　【行騙手法】

　　“每天花1.85元就能擁有美的空調一年的試用期，你會感興趣嗎?”鼓勵消費者“以租代買”是邦家公司的廣告噱頭。

　　打著“中國租賃業(yè)領軍者”的幌子，邦家公司通過承辦大型會議、鼓吹“融資租賃”，吸引投資者購買公司會員卡，為根本不存在的貸款項目籌資，并承諾高回報率。

　　【案情介紹】

　　經查，蔣洪偉于2002年12月至2010年8月間，在廣州注冊成立廣東邦家公司等四家公司，并相繼在全國16個省、直轄市設立64家分公司及24家子公司。蔣洪偉等人以這些公司的汽車等實物租賃、保健品和有機食品銷售等業(yè)務為掩護，在未取得政府部門融資行政許可的情況下，采用推銷會員制消費、區(qū)域合作及人民幣資金借款等方法，在全國范圍內向社會公眾非法集資。

　　經司法會計鑒定，2002年12月至2012年5月期間，這四家公司非法集資金額高達99.5億多元，受害人多達23萬余人次。

　　No.6 河北黃金佳案

　　河北黃金佳集團實際控制人肖雪。

　　【入選理由】

　　在中國人的心目中，黃金歷來就是財富的象征。但在河北黃金佳案中，黃金卻成了非法集資的幌子。

　　【規(guī)模】涉案金額53.9億元，涉及全國3.6萬余人。

　　【最新進展】2016年12月5日，黃金佳集團董事長肖雪一審被判處有期徒刑10年。

　　【行騙手法】

　　利用自行設立的預定、預售網絡黃金交易平臺，與客戶簽訂預定預售中立倉合同，根據(jù)購買訂單的數(shù)量不同收益回報利息不同，并承諾保本付息。

　　【案情介紹】

　　2014年9月18日，曾被稱為“河北黃金第一家”的黃金佳投資集團被查，原因是涉嫌非法集資。公開資料顯示，黃金佳集團在深圳、西安、重慶、大連等地開設分公司數(shù)十家，宣稱全國共有3000多家“黃金佳”連鎖店。

　　經查，黃金佳公司利用高息為誘餌，以多種形式公開從社會非法吸收資金，主要用于支付集資者高息、業(yè)務人員業(yè)績提成、各店面統(tǒng)一裝修等，其實質是騙取公眾資金、用后期吸收的資金兌付前期資金本息。

　　據(jù)河北廊坊市政府通報，全國共有3.6萬余人報案，金額達53.9億元。

　　No.7 北京黃璋寶案

　　黃璋寶案受害人簽名。

　　【入選理由】

　　福建莆田人素來抱團，黃璋寶就利用了同鄉(xiāng)信任進行集資詐騙。資金鏈斷裂后，黃攜款潛逃印尼，多名受害人因債務問題走投無路自殺，影響極為惡劣。

　　【規(guī)模】涉案金額49億余元，受害者多為福建莆田人，數(shù)目超過1000人。

　　【最新進展】2016年11月末，福建莆田商人黃璋寶終審被判處無期徒刑。

　　【行騙手法】

　　承諾高息回報，以公司和個人的名義向在北京的閩商公司、閩商商人，以購買股權、投資等名義進行非法集資。

　　【案情介紹】

　　據(jù)查，2008年至2012年3月，黃璋寶以承諾高息回報為誘餌，通過推介會的方式對外宣傳，非法集資49億余元，并造成損失7億余元。之后，黃璋寶攜款逃至境外，在印尼被抓獲歸案。

　　維持無期徒刑的一審判決——北京市高院終審認為，一審法院根據(jù)黃璋寶犯罪的事實、性質，鑒于集資詐騙數(shù)額特別巨大、其犯罪行為給被害人造成特別巨大的財產損失，并出現(xiàn)投資人自殺身亡的后果等特別嚴重情節(jié)，所作判決量刑適當。

　　No.8 東莞千木靈芝案

　　【入選理由】

　　傳銷性質，洗腦極為成功，最近還有讀者向小編抱怨，說“千木靈芝”是好公司，是好事業(yè)。

　　【規(guī)模】涉案金額41億多元，涉及全國各地9萬多人。

　　【最新進展】2016年5月5日，東莞警方端掉一個以全某為首的“千木靈芝”特大涉嫌非法集資團伙。

　　【行騙手法】

　　營銷噱頭包括：高額返現(xiàn)、推薦提成、宣稱可以治療癌癥、消費模式創(chuàng)新等等。

　　“千木靈芝”公司許諾，只要購買1萬元靈芝產品，就能成為會員。會員每月可以獲得23%左右，也就是2000元到2500元不等的消費返利。一年左右，就能獲得相當于購買額三倍的本息回報。

　　【案情介紹】

　　經查，犯罪嫌疑人全某，自2013年以來伙同他人先后成立“千木靈芝”等十多家公司，開展以所謂靈芝種植和產品加工，發(fā)展保健產品產銷業(yè)經營，以推銷其靈芝產品為幌子，公開吸收群眾為會員，面向全國進行非法集資。

　　據(jù)初步統(tǒng)計，“千木靈芝”公司非法吸收公眾資金41億多元，涉及全國各地9萬多人。

　　No.9 中技系成清波案

　　中技系成清波。

　　【入選理由】

　　成清波，A股市場資本大佬、億萬富豪;“宣判即出獄”，被處刑期正好是其被羈押的時間。

　　【規(guī)模】涉案金額11.24億元，涉及投資者579名。

　　【最新進展】2016年4月17日，成清波因非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑一年一個月。而且，“宣判即出獄”——判決書顯示，成清波的刑罰已執(zhí)行完畢。

　　【行騙手法】

　　上海優(yōu)道打著定增及政府動遷安置項目的幌子，募資約12.5億元，其中部分資金流入成清波個人控制的賬戶。

　　【案情介紹】

　　中技系是A股市場資本大鱷，巔峰時期曾手握四家上市公司，恒立實業(yè)、ST成城、*ST國恒、*ST國創(chuàng)。其掌門人成清波多次入選胡潤富豪榜，2013年排名第314位，身家63億。

　　2012年5月，國創(chuàng)能源擬定增募資39億收購成清波控制的香港寶港國際公司。

　　2012年6月，周劍云與上海優(yōu)道時任總經理楊智琴、“資金掮客”劉永盛約定，通過上海優(yōu)道募集資金，用于支付前期費用。

　　判決書顯示，上海優(yōu)道打著定增及政府動遷安置項目的幌子，實際募集12.5億元，其中有11.24億元被認定為非法吸收存款，共涉及579人。其中，成清波實際使用4.36億余元。

　　判決書顯示，雖然成清波前期對于上海優(yōu)道募資一事只有概括性了解，但事后明知是向不特定公眾募集，仍指使他人繼續(xù)公開募集，應承擔刑事責任。不過，成清波有自首、退贓、“重大立功”等情節(jié)，因此酌情從輕處罰。

　　No.10 伊川籍擔保老板跑路案

　　2014年7月，新疆烏魯木齊，67家投資擔保公司被警方查處。此后，河南伊川籍擔保老板跑路潮在全國各地爆發(fā)。

　　【入選理由】

　　從單個案例來看，涉案金額并不大，但是歸結起來，這些河南伊川籍擔保老板的非法集資總金額或許是個天文數(shù)字。

　　【規(guī)模】具體金額未知，曾有“800名老板被抓，1000名老板被追逃”的說法。

　　【最新進展】

　　2016年11月，湖南株洲，一對河南伊川籍夫妻因成立擔保公司非法集資4981.9萬元，分別被處以有期徒刑14年和5年。

　　也是在11月，遼寧多地法院陸續(xù)對30多家擔保公司跑路案進行宣判，涉案者大多來自于河南伊川縣……

　　對于河南伊川籍擔保老板系列集資案的處理，如今正在進入密集宣判階段。

　　【行騙手法】

　　非法集資的套路異常簡單粗暴：開設擔保公司、虛構融資項目、以贈送豆油面粉等小恩小惠攬客、承諾高額利息、街頭巷尾宣傳、募集資金到手后跑路……

　　【案情介紹】

　　“撂下鋤頭就去當老總”——在河南伊川縣，開設擔保公司成為了當?shù)匾恍┤丝焖僦赂坏?ldquo;坦途”。2013年—2015年期間，河南伊川人的擔保公司在全國遍地開花，一些伊川人甚至進行“連鎖化”經營。

　　2013年底，烏魯木齊警方在前往河南鄭州就一起挪用資金案件調查取證時，意外發(fā)現(xiàn)伊川籍擔保老板“連鎖化”經營的身影——團伙作案，在全國各地成立投資擔保公司，高息攬儲。

　　通過近半年的調查，2014年7月，67家投資擔保公司被烏魯木齊警方查處，其涉嫌非法集資，涉案金額高達4.53億元，113人被刑事拘留。

　　這在河南伊川籍擔保老板中引起了恐慌，2014年下半年開始，一場擔保公司跑路潮在全國各地上演，各地警方紛紛立案偵查。2015年初，有河南當?shù)孛襟w報道稱，當時因開設擔保公司被抓起來涉嫌犯罪的和伊川有交集的人達800多人，另有上千人被網上追逃。

　　高息攬儲、斂財跑路，河南伊川籍擔保老板肆虐的重災區(qū)包括重慶、四川、新疆、甘肅、湖南、遼寧等地。如今，這一系列非法集資案件正在進入密集宣判期。