6月7日，《每日經(jīng)濟新聞》記者獲悉，北京P2P平臺網(wǎng)金寶疑似跑路。多名投資人爆料稱，網(wǎng)站從4日開始就不能打開，他們已經(jīng)向警方報案。
此外，網(wǎng)金寶還存在資料虛假問題。首先，其公布的辦公地址為北京市朝陽區(qū)朝陽北路199號摩碼大廈2203-2205，而實際上摩碼大廈只有20層，根本沒有2203-2205房間。其次，網(wǎng)金寶對外合作的擔保公司已經(jīng)發(fā)布聲明，稱與網(wǎng)金寶沒有任何關系，更沒有任何合作。
值得注意的是，這是北京首家跑路的P2P平臺。“作為北京第一起跑路事件，已經(jīng)引起高度重視，北京市相關部門下一步計劃對北京的P2P、民間借貸進行排查。”翼龍貸董事長王思聰透露。
今年以來，出現(xiàn)了第二波P2P平臺倒閉潮，與去年10月份那波多為資金鏈斷裂引發(fā)平臺倒閉不同的是，今年帶有詐騙性質(zhì)的平臺明顯增多。多位業(yè)內(nèi)人士指出，這反映了投資人風控教育的缺乏，P2P行業(yè)準入門檻也亟須明確。類似事件的出現(xiàn)，可能讓正在制定的監(jiān)管細則會更加嚴厲。
平臺號稱與央行合作
“旺旺貸”欺詐投資者事件，引發(fā)了百度推廣大規(guī)模清理網(wǎng)貸平臺。但跑路事件并未因此停止，網(wǎng)貸之家監(jiān)測數(shù)據(jù)顯示，2014年5月仍有7家平臺跑路或關閉。
近日有投資人爆料，北京的P2P平臺網(wǎng)金寶的網(wǎng)站從4日開始就不能打開。“4日晚10點左右，我登錄‘網(wǎng)金寶’網(wǎng)站時發(fā)現(xiàn)已打不開，通過網(wǎng)絡發(fā)現(xiàn)很多和我一樣的受害者，這時我知道自己被騙了。”一名貴州的投資者李先生（化名）告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者。
李先生說，自己是2014年5月11日上網(wǎng)瀏覽網(wǎng)頁時，通過搜索了解到一款叫做“網(wǎng)金寶”的理財產(chǎn)品，后分別于2014年5月12日在平臺網(wǎng)站通過網(wǎng)銀購買了15000元、5月16日購買了10000元、5月28日購買了10000元，共計3次，累計金額35000元，交易顯示是通過網(wǎng)銀在線完成的。
另一名投資者則稱，購買產(chǎn)品之時，網(wǎng)金寶的相關人員一直強調(diào)平臺很安全，稱所有的項目都由擔保公司進行全額本息擔保等，收益和本金都是由平臺墊付，項目盡量公開化和透明化。
記者根據(jù)部分網(wǎng)友保存的網(wǎng)金寶網(wǎng)站資料發(fā)現(xiàn)，該平臺一直打著與央行合作的旗號，其頁面赫然寫著“央行監(jiān)管風控典范—首家互聯(lián)網(wǎng)投資試行單位；資金安全、業(yè)內(nèi)第一、銀行同級”等，且稱“平臺所有項目的還款記錄將作為中國人民銀行征信中心的數(shù)據(jù)來源，同時所有投資用戶的資金均會由中國人民銀行北京支行全權(quán)監(jiān)管”。
更為引人注意的，該平臺介紹資料顯示，“2014年2月27日，網(wǎng)金寶平臺與中國人民銀行（央行）正式簽署了戰(zhàn)略合作”，并配有簽署協(xié)議之時的圖片，但經(jīng)過一些專業(yè)人士認證圖片是經(jīng)過PS的。
擔保公司：與網(wǎng)金寶無合作
此外，李先生還指出，根據(jù)百度快照顯示，截至5月5日，網(wǎng)金寶累計成交金額達2.6億多元；不過，目前統(tǒng)計的投資人數(shù)為100多人，資金總計是500多萬元。
除了跑路，網(wǎng)金寶還存在公司地址及合作擔保公司虛假問題。網(wǎng)金寶網(wǎng)站資料介紹，其對外合作擔保公司為湖北中州投資擔保有限公司，而該擔保公司已經(jīng)發(fā)布聲明，稱與網(wǎng)金寶沒有任何關系，更沒有任何合作，并稱已經(jīng)向有關部門進行舉報。
“根據(jù)百度快照顯示，網(wǎng)金寶的公司地址為北京市朝陽區(qū)朝陽北路199號摩碼大廈2203-2205，但網(wǎng)貸之家工作人員實地查看后發(fā)現(xiàn)該大廈并沒有22樓，最高20樓。”網(wǎng)貸之家的相關人士亦指出。
面對跑路，李先生表示已經(jīng)報警，警方已經(jīng)立案。對此，大成律師事務所律師肖颯指出，各地經(jīng)偵在辦理涉眾型案件時，通常的做法是各個擊破，讓各地受害人在自己所在地轄區(qū)報案。這樣就容易造成案件在各地數(shù)額都很小，重視程度不夠等情況。還是應該集中到平臺經(jīng)營地經(jīng)偵，便于案件的順利偵破。
北京P2P或面臨排查
“作為業(yè)內(nèi)人士，以前從未聽說過這個平臺。目前從報道的信息看，（平臺）全部是假消息，說明一開始就是詐騙，這樣不知名的平臺，投資人都能發(fā)掘出來并進行交易，說明需要進行投資人教育。目前這個行業(yè)沒有門檻，直接涉及錢的行業(yè)，不監(jiān)管不行，期待政府早日監(jiān)管，這樣才有利于行業(yè)長期健康發(fā)展。”合力貸創(chuàng)始人劉豐指出。
王思聰亦告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，6月8日上午，北京市相關部門已經(jīng)找?guī)准移脚_和律師討論這件事情。會上商討，下一步可能將聯(lián)合對北京地區(qū)P2P平臺和民間借貸進行排查。他還進一步指出，目前銀監(jiān)會正在制定相關的細則，不久可能就會發(fā)布。除了一直強調(diào)嚴守“四條紅線”之外，他感覺銀監(jiān)會會更加嚴厲。
其實，今年的“跑路事件”已引起監(jiān)管層的高度重視。5月22日，銀監(jiān)會召集國內(nèi)知名P2P平臺負責人召開座談會，就行業(yè)準入門檻、投資者保護、資金監(jiān)管等問題征詢意見。5月25日，包括銀監(jiān)會、央行在內(nèi)的監(jiān)管機構(gòu)再次召集P2P機構(gòu)，進行行業(yè)情況摸底。
“在觀察中逐步規(guī)范，還是由央行負責互聯(lián)網(wǎng)金融的總的規(guī)則制定。央行下設互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，條法司正對行業(yè)監(jiān)管細則進行研究，央行將出臺總體政策對互聯(lián)網(wǎng)金融進行導向規(guī)范。互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會已經(jīng)報民政部審批，很快將成立。而成立行業(yè)協(xié)會進行自律管理是監(jiān)管步驟的第一步，隨后協(xié)會將牽頭行業(yè)的指導意見。”中國人民銀行金融研究局金融市場研究處處長庾力近日在第四屆支付創(chuàng)新大會上明確表示。
